積立NISAの口座変更について

現在、積立NISAの口座は「SBI証券」なのですが「楽天証券」に変更の確認を行っている段階です。

調べてみると、積立NISAの口座変更を行う際はいくつか手順があるみたいですね。

まずは書類の請求として

1. 「勘定廃止通知書」又は「非課税口座廃止通知書」の取得(移動元の口座証券会社から取得)
2. 積立NISA申し込み書(移動先の口座証券会社から取得)
3. マイナンバー通知届書

まず、2と3については依頼を行いました。

ですが、「勘定廃止通知書」「非課税口座廃止通知書」については当年一度でもNISA枠を使用すると、その年の10月以降でないと手続きができません。

ですので今回は10月まで待たないといけない羽目に。。。。

仕事をしながらの調べ事は色々と大変ですよね。皆さんはこんな事の無いようにしてくださいね♪

まぁまぁ、少しずつでも順次していきますよ～♪

TEHOのポートフォリオを報告します

以前、お伝えしましたがTEHOは自動的にポートフォリオをしてくれます。

そこで今回はポートフォリオの収益率について報告したいと思います。

まずは「グロース」

これは株式を中心に運用する物です。

現在のところ、

237486円(収益率29.94%)

収益率29.94%って結構凄くないですか！？

なかなか自分流で運用していたらこうも上手くいかないですね。

続いては

「インカム」

これは債券を中心に運用する物ですね。

現在のところ、

187127円(収益率10.23%)

これもグロース程ではありませんが、なかなか上手く運用しているのではないかと思っています。

最後に、

「インフレ」

これは実物資産を中心に運用するものですね。

現在のところ、

68367円(収益率16.60%)

これもなかなか上手く運用してもらっていますね。

このように上手くポートフォリオを繰り返してくれた結果が次です♪

・資産額：493838円

・損益額：63838円(14.85%)

運用スタートはあまり利益が出ていませんでしたが、後半になると見事ですね♪

参考になるかはわかりませんが、運用が上手くいかない人にはいいのかもしれません。

ではでは、本日も頑張っていきましょ～♪

FXスワップ積立の現状報告です。

今回はFXスワップ積立の現状報告を行います。

• 資産評価額    ：1359402円(+54467円)
• スワップ損益：    98078円(-217円)

資産評価額が先月より50000円越えてますね。正直FXスワップ積立を始めた時はこんなになるとは面白いませんでした。

以前は各通貨の「チャート」を見て運用していましたが、ボロボロに負けてウン十万円の損害額が発生してました。

それが今までは確実に積み上げているのが不思議なくらいです♪

やっぱりこの手法は私にはピッタリだと改めて実感したのと「諦めず」に継続してきて良かったと感じました♪

ちなみにスワップ損益については一部利確を行ったので減少していますが数量的には変わらないので安心です！

なぜ、定期的に利確を行っているかも時期がきたら報告しますね。

次回の「FXスワップ積立」は各通貨の報告をしたいと思います。(予定では月曜日)

各通貨、月始めに追加購入してますので変化の確認です。

ではでは毎回お忙しい中、最後まで読んでいただきありがとうございました♪

継続する事の難しさ

どんな事でも続ける事って大変ですよね。

今、実際に続けている事は

• 仕事
• 資産運用
• 縄跳び
• ブログ作成

ふと思うとこんな感じですかね。

ちなみに「縄跳び」は普段の運動不足解消の為にスタートしました。(久しぶりにやると、全く飛べませんでした。。。。。)

で、「ブログ作成」についてなんですけども何だかんだで約30日経ちました。

文章を人に伝える難しさ、アプリの操作方法、情報収集など毎日仕事をこなしながらのブログを作成し続けるのは結構大変ですね。

ですが、ブログの作成により見えていなかった所が見えてきたのでまだ日にちは浅いですがやってて良かったと思ってます♪

そこで実際に登録者数等が全くいない状態なので、あまり関係はないのですが「ブログの引っ越し」を予定しています。

何故かというと

これまた、私の情報収集不足に繋がるのですが使い方が簡単なアプリがあると言うのです！？

相変わらずで申し訳ありません。

まだまだ引っ越し先の準備が出来ていないので、出来ましたら連絡しますね♪

ポイント運用の報告です

今回は楽天で取得出来るポイントで運用している3点を報告します。

まずは「ビットコイン」です

こちらは2000ポイントからスタートしてます。

そして月始めに1度、損益がプラスの場合は「100ポイント」マイナスの場合は「200ポイント」追加する方式を実施しています。

で、内容の方は

• 運用実績：2201
• 運用損益：-299(-11.9%)

まぁまぁ、これはスタートしたばかりなので様子見というところでお願いします♪

次はポイント運用の「アクティブコース」です。

• 運用実績：402
• 運用損益：+0.5%

こちらは運用損益が+20%に達したので一旦引出しました。

そしてこちらは月始めに運用損益の確認をしプラスの場合「200ポイント」、マイナスの場合「300ポイント」追加しています。

続いてポイント運用の「バランスコース」です。

• 運用実績：2614
• 運用損益：+8.9%

こちらに関してはアクティブコースと比べてのんびりした感じですね。

その分、安定感がみられます♪

こちらは運用損益がプラスの場合「100ポイント」、マイナスの場合「200ポイント」追加しています。

ポイント追加数の違いについては「アクティブコース」も依然はバランスコースと同様に行っていましたが、運用損益が+20%を越えたので変更をしています。

利益で得た分を「上乗せ」していると考えたらわかりやすいですかね？？

楽天ポイントは以前はそのまま放置でした。

もしかしたら、まだ知らない人もいるのかもしれませんね。

この運用方法を知ってからは、取得しているポイントなので急に乱高下しても気にする事もありません。

上がればラッキー程度で実践してみるのも面白いかもしれませんね♪

投資信託の現状報告です

今回は投資信託の現状報告です。

商品名は「世界経済インデックスファンド」

• 時価評価額：215220円
• 評価損益    ：+35220円(+19.56%)

安定して損益を伸ばしています♪

ですが、こちらは先週から気になっている運用の1つですね。

本来ならこの商品は「楽天証券」の積立NISAで運用したかったのですが、当初、私の知識不足が原因で「SBI証券」で運用しています。

今後は積立NISAの口座を「SBI証券」から「楽天証券」に変更予定です。

(ポイントが取得出来ます！)

その際、この商品が積立NISAに変更可能な場合があるのではないかとわずかな希望を持って保有する事にしました。

ちょっと、わかりにくいですね。。。。

今までは面倒臭い私の性格もあってか、損益の確認も何もしていませんでした。

今回のブログを始めた事で毎週、少しの内容確認する「習慣」が付いてきた様に感じます。

皆さんは内容確認する「習慣」はありますか？

どんな方法でもいいので内容確認する「習慣」を身に付ければ、私の様に発見が見つかるかもしれません。

• 契約内容
• 運用方法
• 損益

きっと他にも発見があるかと思うので、何か運用をやられている場合は、一旦「確認」してみませんか？

何か発見があるかもしれませんよ♪

積立NISAの現状報告です

今回は積立NISAの報告を行います。

• 評価額    ：230589円
• 評価損益：+35581円(+18.25%)

現在は「SBI証券」にて運用させてもらっていますが来年からは「楽天証券」に変更予定です。

と言うのも楽天証券の場合、楽天クレジットから引き落としに設定すれば、年間上限40万円使用した時に「4000ポイント」取得出来るんです♪

これは大きいですよね！

ですので早めに切り替え行いたかったんです。けど、年内で1度でも取引していると今年は難しいみたいで。。。。。

ですので、積立NISAを行う際はちゃんと調べてから実施して下さいね。

私の様に後から書類取り寄せたりするのは面倒ですからね

とりあえず、口座については10月まではこのまま継続です。

ですが、始めにお伝えした様に入金上限が40万円まで可能なので変更したいと考えていますが

年間40万円って事は月約33000円。

現在は5000円。

差額28000円。。。。

ちょっと辛いですね。

でも、せめて10000円位で様子みたいと思います。

今週は2日間。

とは言っても休み明けなので体調崩さず頑張りましょ～！！