投資信託の報告と疑問？？
今回は投資信託の報告です。
- 時価評価額：214727円
- 評価損益 ：+34727円(19.29%)
商品は楽天証券の「世界経済インデックスファンド」
で前回の報告時に気付いた分配金のコースを受け取り型から再投資型に変更出来ました♪
で、ここでまたまた疑問が。。。。
投資信託と積立NISAの違いについて気になってしまいました。
何だかヤバい感じが。。。。
とりあえず昨日に続いてまた少し調べてみました。
すると、ありましたよ。違いが。。。。
- 利益への課税による違い
- 積立する商品の種類による違い
- 積立金額による違い
1.利益への課税による違い
- 投資信託だと利益に約20%課税される。
- 積立NISAは利益に税金が20年課税無し。
これは大きいですよね。
10000円の利益で2000円近く税金で無くなってしまうって事ですからね。
2.積立する商品の種類による違い
これはもし積立NISAの商品の中に投資信託の商品が含まれていれば積立NISAの方が「お得！」って事ですかね！？
積立NISAに「世界経済インデックスファンド」があったら。。。。
3.積立金額による違い
- 投資信託は積立金額に上限無し
- 積立NISAは年間40万円
積立NISAが40万円って事は1ヶ月、3万3000円って事ですね。って事は積立NISAにまだまだ余裕があるって事！？
またまた、始めに調べずに行動した結果ですね。
楽天証券の積立NISAで検索したら出てきましたよ「世界経済インデックスファンド」が。。。。。
しかも楽天ポイントも貯まるではないですか！これは口座変更の余地がありますね。
と思ったら今年は変更出来ない！？
当年で1度でもNISAを使用すると変更出来ないみたいです。
仕方がないのでスケジュールの12月にアラームに「積立NISA変更」って入れてみました。
忘れずにいられるかな。。。。
皆さんはちゃんと調べて口座や商品選んで下さいね(笑)
